苗縣啟動結帳還鄉專案 防止不法利用 解約離境前結清帳戶 籲雇主仲介加入
【外勞社記者楊孝慈2025年6月20日報導】苗栗縣警察局統計，114年1至5月期間，因涉及詐欺或違反洗錢防制法而遭裁處告誡案件共有382件，其中外籍帳戶即佔16.8%。為防制移工銀行帳戶淪為洗錢工具，縣警局與勞工及青年發展處共同啟動「結帳還鄉」行動方案，一方面於移工離境前協助結清帳戶，同時也會在外國人離境時提醒妥善保管或結清銀行帳戶，不可販賣於他人，後續將透過各局處及工策會等單位，進一步邀請更多聘僱移工企業及仲介業者加入方案。
隨著詐騙集團取得人頭帳戶難度提高，收購觸角已逐漸轉向移工帳戶，「結帳還鄉」即是採用「3E」策略，透過教育移工（Education）、夥伴參與（Engagement）及溯源執法（Enforcement），結合外國駐台機構、在地廠家及人力仲介公司共同合作防制洗錢，防杜外籍人頭帳號。
聯徵系統勾稽 各銀行作法不同
縣長鍾東錦表示，行政院很重視外籍移工人頭帳戶問題，113年8月起，已由財團法人金融聯合徵信中心介接內政部移民署資料庫取得外籍人士是否出境等資訊，提供金融機構參考管控，然而目前各銀行實務上作法不一，部分銀行在移工出境即予凍結，也有銀行要等警察機關通知成為警示帳戶後才會處理，因此目前的機制還無法完全根絕移工人頭帳戶問題。
另據外媒報導，新加坡政府同樣也深受詐騙行為所苦，因此去年6月開始已由人力部通知移工於約滿離境前結清銀行帳戶，若未主動結清將予凍結。鍾東錦指出，此次苗栗縣所推動的「結帳還鄉」專案就是參考新國作法，雖然國內銀行無法都在移工契約期滿出境後就凍結帳戶，就從離境前協助結清開始做起，盼能正本清源，徹底杜絕各種不法利用。
合法移工也涉入 恐影響工作
苗栗縣警察局長王森瑒指出，今年以來已查獲60多名移工販賣帳戶，值得注意的是，查獲的移工人頭帳戶中，有高達6成是來自合法移工，若不及時防制，恐形成偵防詐騙案件的破口，嚴重衝擊社會治安。
參與這項專案的億光電子，多年來協調仲介及業務單位，透過勞資雙方協議，主動協助將約滿移工銀行帳戶結清，協助將其離台後的退稅或其他款項匯回母國銀行帳戶，讓移工無須將提款卡交給在台友人領取退稅款項，人數近700人。鍾東錦也對億光頒發感謝狀，表彰企業善盡社會責任。
縣府除至各大聘用外籍移工廠區宣導法令外，勞青處也在離境驗證文件上，提醒約滿移工妥善保管或結清帳戶，不得販賣帳戶予他人，以免影響未來入台或至其他國家工作的權益。另外，移工輸出國及大型活動也會強化識詐宣導。
依據洗錢防制法第22條規定，任何無正當理由交付、提供金融帳戶予他人使用，若同時伴隨「期約或收受對價」、「交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上」、「經警察機關裁處告誡後5年內再犯」之行為者，將處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科100萬元以下罰金。警察局提醒民眾切勿將金融帳戶無故交付給他人使用，以免觸法。
